זכותך – החזרי מס לשכירים: כך תגלו אם מגיע לכם כסף מהמדינה!

בכתבה זו נסביר מהו החזר מס לשכירים, כיצד ניתן להגיש בקשה בצורה נכונה, אילו סיבות עשויות לזכות אתכם בהחזר וכיצד תוכלו לחסוך הרבה כסף וזמן בתהליך

מהו החזר מס לשכירים?

החזר מס הוא מנגנון שמאפשר לכם לקבל חזרה כסף מרשות המיסים כאשר שילמתם מס הכנסה גבוה מכפי שהייתם אמורים בפועל. הדבר קורה ממגוון סיבות, למשל כשמרוויחים משכורת גבוהה בחלק מהשנה, ואז מפסיקים לעבוד או יורדים בהיקף המשרה; כאשר מתווספות הטבות מס מסיבות שונות (למשל הורות, מגורים באזורי עדיפות, תרומות ועוד); או כשיש שינוי משמעותי במצב האישי או התעסוקתי שלכם במהלך שנת המס.

חשוב לדעת שכיום ניתן לדרוש החזר מס לשכירים עד 6 שנים לאחור! המשמעות היא שאם עבדתם בכמה מקומות עבודה בשנת מס מסוימת, יצאתם לחופשה ללא תשלום (חל"ת), נולדו לכם ילדים או תרמתם לעמותות מוכרות – כדאי מאוד לבדוק אם מגיע לכם החזר.

החזרי מס לשכירים – למה שלא תבדקו?

רשות המיסים מציעה החזרי מס במקרים רבים, ולעיתים קרובות מדובר באלפי שקלים, במיוחד כשמדובר בשכיר בעל משכורת גבוהה. הנה רשימה חלקית של מצבים נפוצים שבהם ייתכן שמגיע לכם החזר מס:

1. משיכת כספי פנסיה וקופות גמל – לעיתים מושכים כספים אלו תחת ניכוי מס מקסימלי, ובפועל ייתכן שחלק מהסכום ניתן להחזר.
2. החלפת מקום עבודה – אם עבדתם במספר מקומות באותה שנה ולא עשיתם תיאום מס כנדרש.
3. תרומות לעמותות מוכרות – אם תרמתם במהלך השנה סכומים מעל לסף מסוים, ייתכן שמגיע לכם זיכוי על חלק מסכום התרומה.
4. ילדים בחינוך מיוחד – הורים לילדים עם צרכים מיוחדים זכאים לנקודות זיכוי נוספות.
5. חיילים משוחררים – במשך תקופה מסוימת לאחר השחרור, מגיעות נקודות זיכוי משמעותיות.
6. עולים חדשים – זכאים לנקודות זיכוי והטבות מס שונות.
7. ביטוח חיים או ביטוח אובדן כושר עבודה – תשלומים מסוימים מזכים בהטבת מס.
8. שהייה ממושכת בחו"ל – יכולה להשפיע על חבות המס השנתית וליצור זכאות להחזר.
9. עבודה מהבית והוצאות נלוות – בעקבות מגפת הקורונה, רבים עובדים יותר מהבית וייתכן שההוצאות המוכרות גדלו.
10. שינויים במדרגות המס במהלך השנה – למשל אם הרווחתם מעל 8,000 ש"ח בחודש, אך לאחר מכן הופסקה עבודתכם, קיים סיכוי ששילמתם מס יתר בחלק מהשנה.

זוהי רשימה חלקית בלבד. יועצי מס ורואי חשבון מכירים היטב את כל הסיבות האפשריות לזכאות להחזר, ויוכלו להצביע גם על מצבים ייחודיים יותר.

איך להגיש בקשה להחזר מס לשכירים?

ניתן להגיש בקשה להחזר מס בכמה דרכים:

1. באופן עצמאי באמצעות האינטרנט: רשות המיסים מאפשרת לבצע פעולות מקוונות, כולל הגשת בקשה להחזר מס, דרך האתר הממשלתי.
2. באמצעות הדואר: דרך ותיקה אך פחות מומלצת בשל מורכבותה והזמן שלוקח עד שמתקבל מענה.
3. באמצעות רואה חשבון או יועץ מס מקצועי: הדרך המהירה והיעילה ביותר. איש מקצוע מנוסה יוודא שכל הטפסים והממסכים יוגשו במלואם וללא טעויות.

יש לציין שאם בוחרים להגיש לבד, מומלץ לבדוק היטב מהן הדרישות והמסמכים שיש לצרף, כגון תלושי משכורת, טופסי 106 מכל מקומות העבודה בשנים הרלוונטיות, אישורים על הפקדות לקופות גמל, תרומות, אישורים רפואיים (אם רלוונטי) ועוד. טעות או חוסר במסמכים עלולים לעכב את הטיפול בבקשה.

היתרונות שבהגשת הבקשה דרך בעל מקצוע

שכירים רבים מעדיפים לפנות לבעל מקצוע – רואה חשבון או יועץ מס – כדי לוודא שההחזר שהם יקבלו אכן מקסימלי ותהליך הטיפול בבקשה יהיה מהיר וללא עיכובים.

• איסוף והגשת המסמכים: איש מקצוע יודע בדיוק אילו מסמכים נדרשים, כיצד למלא את הטפסים ומה לכתוב כדי שלא תצטרכו לבצע תיקונים חוזרים.
• דיוק במילוי הטפסים: טפסים שמגיעים לרשות המיסים עם חוסרים מובילים לעיכובים ואף עלולים לגרור סירוב.
• מיצוי מלא של הזכויות: יועצי מס ורואי חשבון מכירים סעיפי חוק והטבות שרוב השכירים לא יודעים עליהם. ייתכן שתגלו פתאום שלפני חמש שנים נולד לכם עוד ילד ולא עדכנתם את מס הכנסה בזמנו – וכיום מגיע לכם החזר רטרואקטיבי.

לרוב, מבנה התשלום של איש המקצוע מבוסס על אחוז מסוים מתוך ההחזר, כך שאם לא תקבלו כסף – לא תשלמו. גם אם יש עמלה, בסופו של דבר עדיין תצאו מורווחים, מכיוון שתקבלו סכום גבוה יותר מאשר אם הייתם מגישים לבד, או גרוע מכך – לא מגישים כלל.

החזרי מס לשכירים – מעל 6 שנים אחורה?

חשוב להבהיר שניתן להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים אחורה בלבד, בהתאם לחוק. המשמעות היא שאם עדיין לא דרשתם החזר מס עבור שנת מס מסוימת והזמן חלף מעל 6 שנים, ייתכן שפיספסתם את האפשרות החוקית לקבל את ההחזר. לכן, כדאי למהר ולבדוק בהקדם את זכאותכם, כדי לא להחמיץ כספים שמגיעים לכם.

החזר מס ושינויים בתקופת הקורונה

בתקופת מגפת הקורונה חלו שינויים בשוק העבודה הישראלי, שהובילו לכך ששכירים רבים נשלחו לעבוד מהבית או יצאו לחל"ת. מצב זה פתח אפשרות לקבל הטבות מס נוספות והחזרי מס עבור חלק מההוצאות החדשות שנגרמו בגין עבודה מהבית, כמו חשבון חשמל, תשתיות וכדומה – בכפוף לעמידה בכללי רשות המיסים.

בנוסף, חלק מהשכירים שעבדו באותו מקום עבודה קיבלו שינויים זמניים בשכר או בהיקף המשרה, מה שיוצר פעמים רבות הפרשי מס שבסופו של דבר עלולים להוביל לתשלום מס יתר. לכן, מומלץ לבדוק באופן אישי את מצבכם מול רשות המיסים או באמצעות בעל מקצוע.

החזרי מס לשכירים עם משכורת גבוהה – לא מעט כסף!

אם אתם עובדי הייטק או מרוויחים משכורת גבוהה במיוחד (למשל 20 אלף ש"ח ומעלה בחודש), ייתכן שעבור חלק מהשנה שולמו שיעורי מס גבוהים בהתבסס על ההכנסה השנתית המשוערת. במידה ולא עבדתם בכל חודשי השנה או הייתה ירידה חדה בהכנסות, אתם עשויים לגלות ששילמתם יותר מדי מס. כשהמשכורת גבוהה, גם מדרגת המס גבוהה – ולכן ההחזר עשוי להגיע לסכום ניכר.

החזר מס בגין הוצאות – האם גם לכם מגיע?

אחד התחומים המתפתחים בשנים האחרונות הוא החזר מס בגין הוצאות שונות לשכירים. בעבר, רק עצמאים היו מדווחים על הוצאות מוכרות לצורכי מס, אבל כיום יש מצבים מסוימים שבהם גם שכירים עשויים לקבל זיכוי על הוצאות מוכרות. לדוגמה:

• הוצאות רכב (חלקי, אם קשור לעבודה).

• הוצאות לימודים וקורסים מקצועיים הקשורים ישירות לתחום העיסוק.

• הוצאות משרד ביתי (בעת עבודה מרחוק).

גם כאן, יועץ מס או רואה חשבון יוכלו לכוון אתכם במדויק ולוודא שאתם מנצלים את מלוא הזכויות שלכם על פי חוק.

החזרי מס לשכירים – תנו למומחים ב"זכותך" לעזור לכם

ב"החזרי מס – זכותך" אנו מתמחים במיצוי זכויות מס עבור שכירים ועצמאים כאחד. אנו מטפלים בהגשת בקשות להחזר מס אל מול רשות המיסים, ועושים זאת בהצלחה עבור מאות לקוחות מדי שנה.

• אנו בודקים לעומק את פרופיל התעסוקה שלכם, את המצב המשפחתי והבריאותי, וכן הוצאות או תרומות שביצעתם.
• הכנת הבקשה להחזר מס נעשית ביסודיות כך שהפקיד המטפל ברשות המיסים יקבל את כל מה שהוא צריך כבר בפעם הראשונה, בלי לבזבז זמן.
• במידה ומגיע לכם החזר – הכסף מועבר ישירות לחשבון הבנק שלכם.

אנו מציעים ייעוץ ראשוני ללא עלות וללא התחייבות, כדי שתוכלו לברר אם מגיע לכם כסף מהמדינה מבלי להסתכן בהוצאות מיותרות.

לסיכום

החזרי מס לשכירים הם הזדמנות מצוינת להחזיר לעצמכם כסף ששילמתם ביתר. אלפי שכירים בישראל, רבים מהם בעלי משכורות לא קטנות, מופתעים לגלות שמגיע להם החזר של אלפי שקלים לאחר שפנו לראשונה לבדיקה. אתם יכולים לבצע את התהליך לבד או להיעזר בשירותי יועץ מס או רואה חשבון, אך זכרו שהגשת בקשה שלמה ומדויקת תגדיל משמעותית את הסיכוי לקבל את ההחזר במהירות.

אם עבדתם באופן לא רציף במהלך השנה, אם יש לכם ילדים שנולדו בשנים האחרונות או תרמתם לעמותות מוכרות – זה הזמן לבדוק את זכאותכם. וכמובן, אם השתנו תנאי העבודה שלכם בעקבות משבר הקורונה (עבודה מהבית, חל"ת או הפחתה זמנית בשכר), בהחלט יכול להיות שהסכומים ששילמתם כמס הכנסה אינם תואמים להכנסותיכם בפועל.

אל תתנו לזכויות שלכם לחמוק – צרו קשר עוד היום עם "זכותך" וקבלו ייעוץ מקצועי. הבדיקה אינה כרוכה בעלות, ועשויה להיות שווה לכם הרבה מאוד כסף. כעת, יותר מאי פעם, זה הזמן לוודא שאתם מממשים את מלוא זכויות המס שלכם. זה הכסף שלכם – החזירו אותו אליכם!